杠杆租赁运作模式与相关风险是怎样的
发布于：百学网
2024-07-05
杠杆租赁是一种融资租赁方式，通过少量自筹资金和大量借贷资金购买租赁物，降低承租方资金压力。其运作模式包括：1. 租赁公司与承租方签订租赁合同；2. 租赁公司与金融机构签订贷款协议；3. 租赁公司购买租赁物；4. 租赁公司将租赁物出租给承租方；5. 承租方按期支付租金；6. 租赁公司用租金偿还贷款。相关风险包括：1. 利率风险；2. 信用风险；3. 租赁物价值波动风险；4. 法律风险；5. 经营风险。
杠杆租赁是一种创新的融资方式，它通过融资租赁公司、项目公司和投资人的合作，实现资金的高效利用。与传统融资租赁相比，杠杆租赁通过引入外部投资，以项目公司为载体，购买资产并将其租赁给融资租赁公司，从而实现资金的回收和利润的分配。
杠杆租赁的运作模式涉及三个主要角色：项目公司、租赁公司和投资人。项目公司由投资人出资组成，拥有租赁资产的所有权，并将这些资产租赁给融资租赁公司。租赁公司则负责向最终用户出租这些资产，并收取租金。投资人则通过投资项目公司，期望获得与租金相对应的收益，但同时承担无追索权的风险。
杠杆租赁的灵活性是其一大优势，能够满足租赁公司和投资人的不同需求。然而，这种灵活性也带来了更高的风险。杠杆租赁的风险主要包括：
资金风险：由于杠杆租赁依赖于财务杠杆，因此租赁公司的经营状况直接影响投资人的收益。如果租赁公司的经营出现问题，投资人的收益可能会受到影响。 银行放款风险：项目公司在获取银行贷款时，可能面临银行对项目公司信誉度的考量，因为项目公司并不直接拥有租赁资产，银行无法通过资产保全来降低风险。 法律风险：杠杆租赁涉及租赁和转租的资产管理，可能受到法律监管的限制。例如，交易内容和租赁契约可能受到法律的约束。 国际环境风险：作为国际租赁的一种形式，杠杆租赁可能受到国际经济和政治变化的影响。汇率风险和政治环境的变化都可能对租赁公司的投资产生影响。鉴于杠杆租赁的复杂性和风险性，投资人在进行投资决策时，需要对相关风险进行仔细评估，并采取合理的投资策略。同时，融资租赁公司也应制定明确的运营方针和经营决策，确保在稳健增长的基础上开展杠杆租赁业务。
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